グローバル投資で確実な資産形成を目指そう | 長期的視点とリスク分散が重要
- グローバル市場に分散投資することで、リスクを軽減できます
- 投資対象の選別と定期的なリバランスが重要です
- 長期的な視点を持ち、一時的な変動に惑わされないことが大切です
グローバル投資で資産形成を目指そう
投資の世界では、リスクとリターンのバランスを取ることが大切です。グローバル投資は、その両立を実現する有力な戦略の一つです。では、なぜグローバル投資が注目されているのでしょうか?
なぜグローバル投資が重要なのか?
国内投資に比べ、グローバル投資には大きな利点があります。第一に、リスク分散の効果が期待できます。単一の国や地域に集中するのではなく、複数の国や地域に分散投資することで、特定の市場リスクに左右されにくくなります。第二に、成長機会の拡大が可能です。新興国を含むグローバル市場には、国内市場以上の成長余地があり、より高いリターンが期待できる場合があります。
グローバル投資のメリットとデメリット
グローバル投資には、リスク分散と高リターン期待の他にも、さまざまなメリットがあります。為替リスクヘッジの機会や税制メリットなども挙げられます。一方で、デメリットとして、カントリーリスクや情報の非対称性などの問題点も指摘されています。総合的に判断し、自身の投資目的やリスク許容度に合わせて、慎重に投資先を選ぶ必要があります。
重要なポイント
- 国内投資に比べ、リスク分散と高リターン獲得が期待できる
- 為替リスクや情報の非対称性などのデメリットにも注意が必要
- 投資目的やリスク許容度に合わせて、投資先を慎重に選ぶべき
効果的なグローバル投資戦略とは?
グローバル投資のメリットを最大限に活かすためには、適切な投資戦略が重要になります。具体的には、どのようなアプローチが有効でしょうか?
投資対象の選別と分散投資
まずは、投資対象の選別が重要です。成長性の高い企業や国、業種、資産クラスなどを見極める必要があります。次に、分散投資を行うことで、リスクを分散させます。単一の銘柄や国、業種に集中するのではなく、複数の投資対象に資金を分散させることが賢明です。
実践のヒント
投資対象選別の際には、次の点に注意しましょう。
- 企業の業績や成長性、競争力などの基礎的な分析を行う
- 国や地域の経済動向、政治リスクなどのマクロ環境を把握する
- 業種の成長性や競争環境、技術動向などを確認する
リバランスによるリスク管理
分散投資を行った後も、定期的にポートフォリオのリバランスを行うことが大切です。時間の経過とともに、投資対象の価値が変動し、ポートフォリオの構成比が変化するためです。リバランスにより、元の資産配分比率に戻すことで、リスクを適切に管理できます。
事例紹介: 定期リバランスの効果
ある投資家は、毎年1月に株式30%、債券50%、その他20%の資産配分でポートフォリオをリバランスしていました。当初の配分比率を維持することで、長期的に安定したリターンを得ることができました。
注目データ
・グローバル株式の平均リターン(1900-2020年): 約5.2%/年
・先進国債券の平均リターン(1900-2020年): 約1.8%/年
・新興国株式の平均リターン(1988-2020年): 約9.3%/年
J.P. Morgan Asset Management, 2021
長期的な視点が大切
グローバル投資を行う上で、もう一つ重要なことは、長期的な視点を持つことです。一時的な変動に惑わされず、腰を据えて投資を続けることが何より大切なのです。
一時的な変動に惑わされない
市況の変動は避けられません。景気後退や政治的リスク、為替変動など、さまざまな要因で一時的な値下がりが起こります。しかし、過度に動揺して売却を行えば、損失を確定させてしまいます。長期的な観点から冷静に判断し、一時的な変動に惑わされないことが大切です。
継続が大切なグローバル投資
グローバル投資では、継続が何より重要です。長期的に分散投資を続けることで、リスクを抑えつつ、より高いリターンを期待できます。短期的な視点に捉われず、「時間とともに複利の効果を享受する」という考え方を持つことが大切です。
基本をチェック
- 長期的な資産形成を目指すのがグローバル投資の目的
- 一時的な変動に惑わされず、腰を据えて投資を続ける
- 複利の効果を享受するため、継続して分散投資を行う
参考文献・引用元
- グローバル投資の基礎知識 野村證券株式会社 2021年
- グローバル投資のメリットとデメリット 株式会社大和証券グループ本社 2020年