グローバル投資で資産形成を目指す3つのポイント | 分散投資とリスク分散のメリット
- 分散投資を心がけ、リスクを分散させることが肝心
- 長期的な視点を持ち、一時的な変動に動じない冷静さが重要
- 専門家のアドバイスを参考にしながら、自分に合った投資スタイルを見つける
グローバル投資で資産形成を目指す？
近年、個人投資家の間でグローバル投資への関心が高まっています。グローバル投資とは、国内だけでなく海外の株式や債券などにも投資を行うことを指します。では、なぜグローバル投資が注目されているのでしょうか？
なぜグローバル投資が注目されるのか？
グローバル投資が注目される理由の一つは、「分散投資」によるリスク分散が期待できる点にあります。国内と海外、さまざまな通貨や地域に投資対象を広げることで、ある一つの市場の動向だけに左右されにくくなります。また、海外の有望な企業や成長市場にも投資できるため、より高いリターンを狙えるメリットもあります。
分散投資のメリットとは？
分散投資の最大のメリットは、リスクの分散によって投資の安全性が高まることです。「卵を一つのカゴに盛るな」という言葉があるように、あらゆる資産を一つの市場や業種に集中させると、その市場や業種が不振に陥った際に大きな打撃を被るリスクがあります。一方、さまざまな市場や業種に分散投資を行えば、ある部分で損失が出ても、別の部分での利益でカバーできる可能性があるのです。
重要なポイント
- グローバル投資は分散投資によるリスク分散が期待できる
- 海外の有望企業や成長市場に投資できるチャンスがある
- 投資対象を分散させることで、リスクを最小限に抑えられる
長期的な視点で投資を続けることが大切
投資を行う上で大切なのは、短期的な視点にとらわれすぎずに、長期的な視点を持ち続けることです。株式市場などは日々変動しますが、長期的に見れば上昇基調にあります。一時的な変動に惑わされず、じっくりと資産を育てていく姿勢が重要なのです。
一時的な変動に惑わされるな
投資を始めたばかりの頃は、株価の小さな変動にも一喜一憂してしまいがちです。しかし、投資に慣れてくると、短期的な変動はあまり気にならなくなってきます。むしろ短期的な変動は、買い増しのチャンスととらえるべきでしょう。長期的に見れば、時間とともに資産は確実に育っていくはずです。
実践のヒント
一時的な変動に惑わされがちな投資家の課題
- 長期的な視点を持つ。投資は長期戦だと意識する
- 目先の利益にとらわれすぎない。損切りも大切だが、焦らずに冷静に判断する
- 投資プランを立て、それに従う。プランから外れそうになったら立て直す
目標設定と定期的な見直しが重要
長期的な視点を持つためには、まず投資目標を明確に設定する必要があります。老後の生活資金を作りたいのか、子供の教育資金を準備したいのか、目標によって投資のスタンスは変わってきます。また、定期的に投資状況を見直し、目標に向けて軌道修正を行うことも欠かせません。投資は目的地に向かって歩を進めていくようなものです。
投資に向いた資産運用スタイルを見つける
投資を始める際に重要なのは、自分に合った資産運用スタイルを見つけることです。大きく分けると、アクティブ運用とパッシブ運用の2つのスタイルがあります。アクティブ運用は、株価の変動を予測しながら、能動的に売買を行うスタイル。パッシブ運用は、市場の動きに合わせて受動的に運用するスタイルです。
アクティブ運用かパッシブ運用か？
アクティブ運用は、市場動向を見極める力と経験が必要になりますが、うまくいけば高いリターンが期待できます。一方、パッシブ運用は手間がかからず、長期的に見れば市場平均並みのリターンが得られると言われています。初心者は、まずはパッシブ運用から始めて、徐々にアクティブ運用に挑戦するのがよいでしょう。
事例紹介: 投資信託を活用したパッシブ運用
投資信託は、多くの個人投資家がパッシブ運用に取り組む際の選択肢の一つです。投資信託は、プロの運用会社が設定し、投資家から集めた資金を株式や債券などに分散投資します。手間がかからず、分散投資によるリスク分散が期待できるため、初心者にも人気があります。
投資信託には、インデックス型と呼ばれる商品もあり、特定の株価指数に連動するように運用されます。このインデックス型投資信託は、市場平均並みのリターンが得られると考えられており、パッシブ運用に適した商品と言えます。
プロの助言を参考にしよう
投資は自分で判断する部分が大きい反面、プロの意見を参考にすることも重要です。金融機関の投資アドバイザーに相談したり、専門書や有料の投資情報サービスを活用したりすることで、より的確な判断ができるようになります。ただし、最終的な判断は自分で下さなければなりません。プロの意見を参考にしつつ、自分なりの投資スタイルを確立していきましょう。
注目データ
・個人投資家の約8割が「投資は難しい」と感じている
・約6割が「プロの助言を求めたい」と回答
・投資アドバイザーを利用している人は約3割にとどまる
出典: 〇〇証券「個人投資家の意識調査」(2022年)
参考文献・引用元
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グローバル投資入門
株式会社サンプル出版
2021年
